淮南市金融機構成功堵截2起電信詐騙行為

近日，我市金融機構成功堵截2起電信詐騙行為，有效避免了市民的直接經(jīng)濟損失。

一、工商銀行淮南分行成功堵截網(wǎng)絡(luò )貸款電信詐騙

2023年8月17日，一客戶(hù)急匆匆地來(lái)到工商銀行淮南望峰崗支行，聲稱(chēng)急需向卡內存款，在等候期間，該客戶(hù)向正在大堂值守的網(wǎng)點(diǎn)負責人咨詢(xún)貸款問(wèn)題，并向其展示他人發(fā)給他的紅頭文件，此情況引起網(wǎng)點(diǎn)負責人的懷疑。通過(guò)進(jìn)一步溝通得知，該客戶(hù)8月16日在招聯(lián)金融A(yíng)PP上申請了5萬(wàn)元貸款，但貸款資金未到賬。隨即就有陌生人員加其QQ好友，一位自稱(chēng)是招聯(lián)金融平臺的客服人員告知客戶(hù)，其在A(yíng)PP內申請貸款時(shí)，由于銀行卡號輸入錯誤（并截圖展示系統顯示的錯誤卡號），導致貸款資金凍結?？蛻?hù)對此深信不疑，該“客服”要求客戶(hù)往卡內存入1萬(wàn)元申請解除貸款凍結，為了證明此說(shuō)法，“客服”還向客戶(hù)發(fā)送了“中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )辦公廳《關(guān)于貸款人石xx認證以及解凍貸款賬戶(hù)》的通知”，用以騙取客戶(hù)信任。同時(shí)，該“客服”多次發(fā)送語(yǔ)音催促客戶(hù)存款。

該行網(wǎng)點(diǎn)負責人了解后，告知客戶(hù)該平臺客服出具的通知文件為虛假文件，其可能遭遇網(wǎng)絡(luò )電信詐騙，此時(shí)客戶(hù)已陷入詐騙陷阱，堅持要往卡內存款，網(wǎng)點(diǎn)負責人結合近年來(lái)各種電信詐騙案例耐心地向客戶(hù)解釋?zhuān)蛻?hù)最終同意撥打96110反詐中心電話(huà)咨詢(xún)。接通電話(huà)后，反詐中心工作人員表示此類(lèi)情況為新型詐騙手段，為保障資金安全，堅決不能往卡內存款，不能再與所謂客服聯(lián)系，要立即卸載招聯(lián)金融A(yíng)PP，同時(shí)反詐中心人員將客戶(hù)提供銀行卡做了緊急止付。此時(shí)客戶(hù)才幡然醒悟，驚出一身冷汗！至此，一起網(wǎng)絡(luò )貸款詐騙案件被成功堵截。

二、 中國銀行淮南分行成功堵截冒充抖音微保工作人員實(shí)施電信詐騙

2023年8月10日，客戶(hù)石某赴中國銀行淮南新集支行辦理定期存單轉活期業(yè)務(wù)。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢(xún)問(wèn)其提前支取原因時(shí)，客戶(hù)表示要轉到一個(gè)“安全賬戶(hù)”里,該行員工立即將此可疑情況報告運營(yíng)內控副行長(cháng)。

經(jīng)了解，客戶(hù)近日接到一個(gè)外省陌生電話(huà)，自稱(chēng)是抖音微保人員。對方稱(chēng)客戶(hù)之前通過(guò)抖音免費購買(mǎi)了一份保險，從本月起開(kāi)始收費，會(huì )自動(dòng)從客戶(hù)銀行卡中每月扣除2000元保費。出于保護客戶(hù)資金安全的考慮，對方要求客戶(hù)將銀行卡里的資金都轉入到對方指定的“安全賬戶(hù)”中，等過(guò)了保險扣費日期，會(huì )將資金重新返還客戶(hù)?？蛻?hù)信以為真，便按照對方的指示操作，下載軟件、關(guān)注抖音，并將自己卡中的7800元私信轉給對方。此外，對方還讓客戶(hù)到銀行把定期存款十幾萬(wàn)元也轉入到銀行卡中，再轉入到“安全賬戶(hù)”中。

該行運營(yíng)內控副行長(cháng)立即告知客戶(hù)此為電信詐騙，但客戶(hù)說(shuō)對方承諾會(huì )將資金還給自己，堅信對方是為了保護其資金安全，自己的錢(qián)還在自己的賬戶(hù)里，應該沒(méi)有問(wèn)題。運營(yíng)內控副行長(cháng)搜索常見(jiàn)詐騙方式并向其展示匯款后果，又告知客戶(hù)，對方通過(guò)抖音收到資金后，已將客戶(hù)拉黑的情況，客戶(hù)方才醒悟，按照支行員工的提示，將銀行卡重置密碼，并停止辦理提前支取定期存款業(yè)務(wù)，同時(shí)報警處理。該行員工認真負責，警惕性高，積極勸阻攔截詐騙案件，保障客戶(hù)資金安全，得到客戶(hù)的肯定。

來(lái)源：市地方金融監督管理局